财联社7月16日讯财联社记者从业内获悉，本周内，多地监管在与辖区公募机构沟通时，再度提及与财经“大V”、自媒体账号等外部主体合作的合规问题，要求基金公司审慎开展相关业务。
据财联社记者多方了解，有些监管局的要求较为明确，相关合作需要从严把握，基金公司也持续在重新梳理合作对象、内容形式及费用安排。有的监管局则要求机构以审慎原则，拥抱互联网，但又要做好合规安排。在金融产品网络营销新规实施细则落地前，各家公募普遍审慎开展与大V的合作，且在细则落地前不新增大V投放。
对此安排，行业看法不一，核心在于疏与堵的合理安排。一些公募机构对于同大V的合作仍持欢迎态度，认为可以在做好投资者教育的前提下，开展与大V的业务合作，但同时，大V的资质管理也不可缺少。一些机构则选择在细则明确前全面停止与大V合作。
“现在基本没有新增合作了，原来谈好的项目也有不少先放着，不做执行。”一名财经自媒体人士告诉财联社记者，产品推广最早停下来，近段时间连基金经理访谈、市场观点、品牌栏目等合作也很难推进，基金公司给出的回复大多是等待细则和进一步的监管口径。
基金公司存量项目的处理也不完全一致。财联社记者了解到，有些基金公司还在对已签署的年度框架合同逐项审核，部分不涉及具体产品和销售导流的内容仍在执行，也有公司的存量项目全部暂缓。
“过渡期内，新增合作肯定会更加谨慎，存量年框怎么处理，各家基金公司的判断并不一样。”一位基金公司营销人士向财联社记者表示，有公司希望在9月30日前完成已经签署的合同，但投放内容需要重新审核，基金代码、业绩展示、购买链接和申购引导等内容均受到严格限制。
从目前的执行情况看，暂停新增、复核存量、提高合作方资质门槛，已成为多家基金公司的共同动作。产品推广大多率先叫停，品牌宣传、市场访谈和投教内容则由合规部门逐项判断。
部分全面叫停，还有的提高审核门槛
在上海，大部分公募已将相关合作按下停止键。
今年以来，上海辖区已多次提示基金公司规范与网络“大V”、自媒体等外部主体的合作。无论是新近召开的会议，还是此前召开的督察长会议上，相关要求已传递至辖区机构。财联社记者采访的上海公募人士均表示，公司目前对“大V”合作采取停止或从严处理的方式。
一位上海公募人士告诉财联社记者，公司目前所有相关项目均处于禁止状态，产品宣传、品牌合作和基金经理访谈暂不再推进。
叫停的范围目前已不局限于直接展示基金名称、基金代码和购买链接的推广内容。部分机构将品牌传播、市场观点、基金经理访谈和投资者教育等项目一并暂停，待监管边界进一步明确后再作处理。
一家上海公募人士表示，公司此前与外部账号开展合作时，通常由市场、电商及互联网业务部门发起，再由合规部门审核宣传内容。如今审核重点已由单篇文章或单场直播，延伸至整个合作链条，包括签约方与账号运营方是否一致、合作方是否具备相应资质、费用如何支付，以及内容发布后是否可能形成销售导流。
另一家上海基金公司的审核标准更严。按照该公司的内部要求，软文、采访等内容需要与具备相应采编和评价资质的媒体机构合作，广告及销售宣传则需通过具备相应销售资质的机构开展。个人自媒体账号即使拥有较大流量，也不再被直接纳入合作范围。
深圳辖区公募目前也有审慎开展“大V”合作的监管说法，但哪些业务需要暂停、品牌和投教合作能否保留、存量合同如何处理，尚未形成更细化的统一口径。
财联社记者采访的多家深圳公募均表示，相关合作已经明显收紧。一家公司暂停了新增产品推广项目，存量合作重新提交合规审核；另一家公司尚未全面叫停品牌类合作，但要求逐项核验合作主体、发布账号、业务资质和内容用途。过去合规审核的重点更多放在宣传材料本身，目前合作对象和传播路径同样受到关注。即便内容不出现具体产品，只要涉及基金公司付费、外部账号发布或后续导流，也需要作更审慎的判断。
产品推介率先叫停，品牌和投教合作从严认定
多家基金公司近期叫停或压缩“大V”合作，正值金融产品网络营销新规进入落地前的整改期。
《办法》将于9月30日起实施。在此之前，金融机构和第三方互联网平台应主动清理与新规不一致的营销内容和行为。新规将金融产品网络营销定义为通过互联网开展的商业性宣传推介，除展示具体产品信息外，金融机构业务品牌展示、为投资者购买金融产品提供转接渠道，也被纳入监管范围。
按照《办法》，金融机构及接受其委托的第三方互联网平台可以开展金融产品网络营销，其他组织或个人不得开展或变相开展相关活动。通过公众号、直播和短视频营销金融产品，还应使用金融机构自营平台或机构依法开设的账号，营销人员须为金融机构从业人员，具备相关资格并获得授权。
新规也提高了基金公司对合作平台的管理责任。金融机构在合作前需从业务资质、经营情况、技术实力、服务质量、业务合规和声誉等方面开展评估，并签订书面协议、持续跟踪合作方履约情况。以“投资者教育”、“课程培训”等名义变相开展金融产品网络营销并支付费用等行为，同样被明确禁止。
从基金公司目前的整改动作看，素材、账号、跳转渠道和合作方已成为重点排查环节。产品推介的边界相对清晰，争议更多集中在品牌传播、市场访谈和投教内容。此类合作不一定出现基金名称和代码，却可能由基金公司付费，并通过外部账号触达潜在投资者。
机构当前更难判断的是品牌宣传和投资者教育内容。一些合作不直接展示产品，却会出现基金公司名称、基金经理观点或投资策略；部分内容虽然没有购买链接，但后续可能通过评论区、社群或其他渠道承接流量。对于此类合作是否构成变相网络营销，不同机构的理解仍有差异。
账号主体也是当前审查的重点。即使“大V”本人具备基金从业资格，个人账号能否用于承接基金公司的商业合作、内容由谁审核、互动信息如何管理、相关材料如何留痕，仍需要更明确的规则。
一名自媒体人士表示，年初以来，基金产品类合作已明显减少商品期货配资，近期连品牌和投教项目也受到影响。部分基金公司没有直接终止合作，只是将项目暂时搁置，等待地方监管或行业层面进一步明确执行标准。
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